QDII基金作為眾多基金產(chǎn)品的一種，在很多方面與普通證券投資基金相同，比如認(rèn)(申)購、贖回也是通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)及商業(yè)銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)辦理;在認(rèn)(申)購、贖回份額時，通常也采用“金額申購，份額贖回”的原則，即認(rèn)(申)購以金額提出申請，贖回以份額提出申請;QDII基金的銷售費(fèi)通常也包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等，計(jì)算方法和費(fèi)率水平與普通基金基本一致。

QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。QDII基金以境外證券市場的股票或債券為主要投資對象。QDII基金在基金凈值披露時間、申購贖回確認(rèn)時間、管理費(fèi)和托管費(fèi)水平、贖回款到賬時間、開放日等方面與普通基金也有一些差異。

由于時差問題，境外有些證券市場收盤時已是我國夜間甚至凌晨，因此基金管理人一般在T+1日計(jì)算T日的QDII基金凈值，并于T+2日公告，較普通基金推遲一天。從申購、贖回的確認(rèn)時間來看，QDII基金管理人一般于T+2日對申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者T+3日可以查詢結(jié)果。

QDII基金進(jìn)行境外投資，運(yùn)作復(fù)雜，難度較大，且還要聘請境外投資顧問以及境外托管行，因此QDII基金的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率一般略高于同類普通基金。由于涉及跨境資金劃撥，QDII基金的贖回款一般自接受有效贖回申請之日起10個工作日內(nèi)支付。從基金的開放日來看，QDII基金在遇到所投資的主要境外證券市場暫停交易時也會相應(yīng)暫停基金的申購贖回，具體規(guī)則投資者可以參考各QDII基金的招募說明書。